Fáze 01 · den 1–2
Vstupní přehled
Dostanete odkaz na strukturovaný formulář a šablonu pro součty z výpisu. Vyplnění zabere 25–40 minut.
Domů / Jak to funguje
Metodika trasy: od prvního přehledu ke stabilnímu rozpočtu
Naše práce má pevný postup. Níže je celý průběh spolupráce — co uděláte vy, co uděláme my a kdy co dostanete.
Princip
Rozpočet jako dopravní síť
Domácí peníze se chovají jako provoz ve městě. Když nemá každý pohyb svou linku, vzniká zácpa — nečekaný výdaj sebere peníze určené na něco jiného a plán se rozpadne.
Proto rozdělujeme příjem do čtyř linek s vlastním rozpočtem. Každá linka má strop, pořadí a jasné pravidlo, co se stane při odchylce. Nemusíte si pamatovat nic navíc: zapisujete jen to, co vybočilo z plánu.
- Linka A — fixní platby. Nájem či hypotéka, energie, pojištění, školky, telefony.
- Linka B — provoz. Jídlo, doprava, drogerie, volný čas.
- Linka C — rezerva. Nárazník na tři až šest měsíců provozu.
- Linka D — cíle. Velké výdaje s termínem a cílovou částkou.
Průběh spolupráce
Čtyři fáze, pevné termíny
Fáze 02 · den 3–10
Sestavení plánu
Připravíme roční plán se stropy, kalendářem velkých výdajů a výpočtem rezervy. Předáme v XLSX a PDF.
Fáze 03 · měsíc 1–3
Provoz a zápisy
Zapisujete odchylky, my posíláme měsíční výkaz. V tarifech Rodina a Premium máte konzultanta na e-mailu.
Fáze 04 · každé 3 měsíce
Revize
Přepočítáme stropy podle skutečnosti, zohledníme sezónu a změny cen. Plán se vrací do reality.
Nástroje
Co konkrétně dostanete do ruky
Všechny podklady předáváme v otevřených formátech. Zůstávají vám i po ukončení předplatného.
| Nástroj | Formát | Jak často | Tarif |
|---|---|---|---|
| Roční plán rozpočtu | XLSX | 1× ročně, revize čtvrtletně | Start a výše |
| Měsíční výkaz na jedné stránce | Měsíčně | Start a výše | |
| Kalendář velkých výdajů | XLSX, ICS | 1× ročně | Rodina a výše |
| Výpočet rezervy domácnosti | Čtvrtletně | Rodina a výše | |
| Plán cíle (rekonstrukce, auto, studium) | XLSX | Podle potřeby, do 3 cílů | Rodina a výše |
| Kontrolní seznam pro roční revizi smluv | 1× ročně | Premium | |
| Konzultace s konzultantem | Telefon nebo videohovor | 60 minut měsíčně | Premium |
Termín předání se počítá od doručení úplného vstupního přehledu. Rozsah jednotlivých tarifů najdete v ceníku.
Hranice služby
Co neděláme
Raději to řekneme dopředu, než abyste čekali něco jiného.
Nespravujeme peníze
Nepřijímáme vklady, neprovádíme platby za klienty a nemáme dispoziční právo k žádnému účtu.
Neradíme s investicemi
Neposuzujeme konkrétní investiční nástroje, neprodáváme pojištění ani nezprostředkováváme úvěry.
Neslibujeme výnos
Neuvádíme žádné zaručené úspory ani výnos. Výsledek závisí na tom, jak plán v domácnosti dodržíte.
Upozornění: ShuttleBox Finance je plánovací a vzdělávací služba pro správu domácího rozpočtu. Neposkytujeme investiční poradenství, neobchodujeme s cennými papíry, nezprostředkováváme úvěry ani pojištění a nespravujeme peníze klientů. Rozhodnutí o vlastních penězích vždy zůstává na vás.
Nejste si jistí, která fáze je pro vás ta první?
Popište situaci a my navrhneme postup i tarif. Nezavazuje vás to k ničemu.